微信公眾號：廈門便民網
為進一步規范廈門網貸機構備案登記管理工作，防范跨區域監管套利行為，11月3日，廈門市金融工作辦公室發布網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法的補充通知。通知稱，取得備案登記后6個月內未開展網絡借貸信息中介業務，或停止開展網絡借貸信息中介業務連續滿6個月的，市金融辦可以直接注銷其備案登記并將相關情況向社會公示，并不再對被注銷備案登記的網貸機構進行備案。
“通知”中對新設5%以上股權比例的股東曾持有其他網貸機構股權的，在申請備案時，需要提交原網貸機構當地主管部門整改通過的相關證明或本市監管部門認可的整改通過證明。
通知強調，取得備案登記的網貸機構申請對持股比例超過5%的股東、法定代表人、董事、監事、經理等高級管理人員及平臺名稱備案變更的，應當出具法律意見書。
在網貸機構上線銀行存管方面，“通知”要求資金存管銀行應當為符合相關條件的商業銀行，并在銀行資金存管上線后5個工作日內向廈門市金融辦書面報告。
繼2016年10月28日中國銀監會辦公廳等部門印發《網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引》后，今年2月4日，廈門市金融辦印發了《廈門市網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》，也是全國第一個貫徹落實網貸機構備案管理辦法的地區。此次的“通知”也是對一些不合規平臺清除網貸行業的有力補充。
網貸天眼查詢廈門地區工商登記信息發現，截止目前，涉及廈門地區的網貸平臺有335家機構注明了“網絡借貸信息中介”字樣。但網貸天眼數據庫顯示，廈門地區在運營的網貸平臺不足20家。
以下為《廈門市金融工作辦公室關于廈門市網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法的補充通知》全文：
各有關單位：
為了進一步規范我市網貸機構備案登記管理工作，防范跨區域監管套利行為，根據《廈門市網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》及相關規定的要求，現將相關補充事項通知如下：
一、新設網貸機構的法定代表人、董事、監事、經理等高級管理人員曾在其他網貸機構任職過高級管理崗位的，或持有新設網貸機構5%以上股權比例的股東曾持有其他網貸機構股權的，申請備案時，應當提交原網貸機構當地主管部門整改通過的相關證明或本市監管部門認可的整改通過證明。
二、已存續網貸機構申請備案登記時，除應當按照《廈門市網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》第五條、第十一條提交材料外，還應當提交主要合作機構名冊及合作內容簡介，包括但不限于借款人推介機構、擔保機構等。
三、資金存管銀行應當為符合相關條件的商業銀行，并在銀行資金存管上線后5個工作日內向市金融辦書面報告。
四、取得備案登記的網貸機構申請對持股比例超過5%的股東、法定代表人、董事、監事、經理等高級管理人員及平臺名稱備案變更的，應當出具法律意見書。如涉及本通知第一點所述情形的，還應按照前述要求提交整改通過的相關證明。
五、取得備案登記的網貸機構有下列情形之一的，市金融辦可以直接注銷其備案登記并將相關情況向社會公示，并不再對被注銷備案登記的網貸機構進行備案：
?。ㄒ唬┩ㄟ^虛假、欺騙手段取得備案登記的；
?。ǘ﹪乐剡`反有關法律法規或行業監管規定，拒不落實有關監管工作要求的；
?。ㄈ┍O管部門通過實地調查、電話聯系及其他監管手段仍對網貸機構及網貸機構相關人員查無下落的；或雖然可以聯系到網貸機構一般工作人員，但其無法知悉網貸機構運營情況也不能聯系到網貸機構實際控制人的；
?。ㄋ模┤〉脗浒傅怯浐?/font>6個月內未開展網絡借貸信息中介業務，或停止開展網絡借貸信息中介業務連續滿6個月的。
六、經備案登記的網貸機構依法解散或者宣告破產的，除依法進行清算外，由市金融辦注銷備案登記，市金融辦將及時公示相關信息。
七、網貸機構擬終止網絡借貸信息中介服務的，應當在終止業務前不少于30個工作日，書面向市金融辦報備。
報備的資料包括:
?。ㄒ唬┒聲蚬蓶|會同意終止網絡借貸信息中介業務的決議；
?。ǘM終止網絡借貸信息中介業務的報告，包括但不限于平臺基本情況，代償資金及投資人基本情況，存續借貸業務處置及資金清算完成情況，終止業務的具體方案，對可能引發的風險進行評估并提出應對措施等；
?。ㄈ┙K止網絡借貸信息中介業務的公告方案；
?。ㄋ模┙K止業務過程中重大問題的應急預案；
?。ㄎ澹┴撠熃K止業務的部門、主要負責人、職責分工和聯系人的聯系方式；
?。┦薪鹑谵k要求提供的其他文件和資料。
八、終止業務期間，網貸機構平臺網站不得關閉，平臺的高級管理人員不得失去有效聯系。市金融辦督促網貸機構妥善處理好存量業務和風險處置，辦理注銷備案登記工作。
九、本辦法自印發之日起施行，有效期和《廈門市網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》一致。
廈門市金融工作辦公室
如果《廈門P2P備案辦法：新平臺股東須“歷史清白”》找不到你想要的內容，可以嘗試：
 |
【積分】：廈門積分入學細則 | 【劃片】：小學劃片+對應初中 | |
| 【小學】：小學名單+劃片范圍 | 【高中】：高中學校+本科上線率 | ||
| 【初中】：中學名單+劃片范圍 | 【小升初】：小升初派位學校 | ||
| 【中考】：中考上線率政策解讀 | 【戶籍入學】：廈門戶口學生入學 | ||
| 【幼兒園】：幼兒園名單招生劃片 | 【入園體檢】：幼兒園入園體檢 | ||
| 【熱點學校】：熱點學校名單及條件 | 【私立學校】：不要積分入學學校 | ||
| 【落戶】：廈門落戶政策解讀 | 【公積金】：公積金提取貸款流程 | ||
| 【電費】：廈門電費價格 | 【社保】：社保辦理指南+繳納比例 | ||
| 【水費】：廈門水費價格 | 【醫保】：廈門醫保繳納及保險指南 | ||
| 【社區醫院】：社區醫院電話+地址 | 【補貼】：畢業生、人才、創業補貼 | ||
| 【核酸】：核酸價格+核酸檢測地點 | 【居住證】：居住證在線辦理 | ||
| 【技能補貼】：技能補貼在線申請 | 【生育險】：生育津貼領取指南 | ||
| 【疫苗】：疫苗接種在線預約+電話 | 【失業】：失業金領取條件流程 | ||
| 【市民卡】：市民卡辦理流程指南 | 【低保】：低保補貼辦理方法 | ||
| 【居委會】：居委會地址+電話號碼 | 【身份證】：身份證辦理流程指南 | ||
| 【保障房】：保障房申請流程攻略 | 【公租房】：公租房申請攻略指南 | ||
| 掃描二維碼關注【廈門便民網】回復上面【關鍵詞】即可獲得更多服務 | |||
